Если коротко: прибыль по проекту и деньги на счёте - это две разные вещи. Проект может быть прибыльным на бумаге, а денег в моменте не хватает даже на зарплату бригаде. Это и есть кассовый разрыв. Лечится он не «больше продавать», а нормальным учётом движения денег и резервом. Ниже расскажу, как я сам в это влетел и что теперь с этим делаю.
Первое время я деньги толком не считал. Где-то в блокнотике записал, где-то в табличку занёс - и вроде норм. Пока объект один-два, ты всё держишь в голове.
А потом объектов стало больше. Четыре, пять. И я перестал контролировать всю эту историю. В какой-то момент смотрю - а платить бригаде нечем, хотя работы идут и деньги вроде есть.
Вот тогда я и понял, что делаю что-то не то. Попал в кассовый разрыв - и это был хороший пинок, чтобы навести порядок.
Давай на пальцах, потому что путаница именно здесь.
Прибыль - это сколько ты заработал на проекте по итогу: доход минус все расходы. Красивая цифра на бумаге.
Деньги (кэш) - это сколько реально лежит на счёте прямо сейчас. И вот с ними всё интереснее. Ремонт - работа авансовая и долгая. Деньги приходят рывками: аванс, потом этап, потом ещё этап. А платить-то команде и поставщикам надо каждую неделю, стабильно.
И получается вилка. Заказчик задержал транш на пару недель - а у тебя в пятницу зарплата и оплата материала. Проект прибыльный, всё по смете. Но кэша в моменте нет. Сальдо по деньгам ушло в минус. Это не убыток - это кассовый разрыв.
У меня был такой месяц, когда выплаты обогнали поступления примерно на миллион. Прибыль по проектам есть, а денег в моменте нет. Неприятно, но переживаемо - если ты это видишь заранее и держишь резерв.
Чтобы такое видеть заранее, я завёл финансово-управленческий учёт. Главный инструмент там - ДДС, движение денежных средств.
Звучит страшно, на деле просто. Ты фиксируешь каждую транзакцию - каждый приход и расход денег. У каждой проставляешь вид и тип: это аванс за ремонт, это зарплата, это закупка материала, это налог. И всё это собирается в одну картину, которая показывает здоровье бизнеса: сколько придёт, сколько уйдёт, когда будет провал.
Я люблю, когда всё понятно, ясно, на цифрах. ДДС как раз про это - ты перестаёшь угадывать и начинаешь видеть.
Важно: ДДС и прибыль надо смотреть отдельно. Прибыль отвечает на вопрос «я вообще в плюсе?». ДДС - «мне на этой неделе хватит денег на обязательства?». Прибыльный на бумаге месяц может быть кассово тяжёлым. Считаешь только прибыль - летишь с выключенными приборами.
Разрыв в ремонте почти всегда из-за авансовой модели и длинных объектов. Деньги приходят этапами, а обязательства капают постоянно. Вот что помогает:
Не надо покупать дорогую программу и нанимать финансиста. Начни с малого:
Одно это уже покажет тебе будущий провал за неделю до того, как он случится. А значит, ты успеешь попросить у заказчика транш или притормозить закупку. Дальше усложнишь, когда объектов станет много.
Я пятнадцать с лишним лет в ремонте и отделке. Начинал руками, был отделочником, потом построил франшизу «Ремонт без хлопот» до 12 филиалов - и там же прошёл все грабли, включая кассовые. Сейчас у меня своя студия полного цикла, где деньги считаются по-нормальному. Пишу из своей практики.
Убыток - когда проект в минус по итогу. Кассовый разрыв - когда проект прибыльный, но денег на счёте в моменте не хватает под обязательства. Это про сроки поступлений, а не про доходность.
Нет. Начать можно в обычной таблице. Программа нужна, когда объектов и транзакций становится много и рукам тяжело.
Смотреть не только на прибыль, а на календарь платежей: что придёт и что надо выплатить в ближайшие 1-2 недели. Если выплаты обгоняют поступления - готовь резерв или двигай платежи.
Ориентир - подушка хотя бы на пару недель обязательств (зарплаты, налоги, текущие закупки). Точная цифра зависит от числа объектов.
Как выстроить систему в ремонте: инструменты, кейсы, ошибки. Подписывайся, где удобно.
Читай дальше: Как поднять средний чек в ремонте → · Как нанимать и удерживать прорабов → · Вернуться к системе ↑